加拿大留学生报税2024 | 加拿大留学生学费退税 | 房租退税

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居住在加拿大的居民，无论是本地人还是留学生，在加拿大居住183天以上的人都要纳税。

留学生退税实际上是低收入退税。很多留学生在留学期间没有收入，所以属于低收入阶层。所以一般来说，留学生纳税申报不仅不需要纳税，还退税。（加拿大留学生报税）

留学生在加拿大留学一年，一般可以获得500加元的政府退税。如果留学生完全没有收入，则这笔退税将直接返还，如果留学生在加拿大有一定的收入，则可以将这笔退税抵扣自己所需缴纳的税金。

留学生的主要退税项目有学费，房租和消费税补贴。

什么时候报税？需要什么材料？哪些费用可以报销？能退多少钱？接下来，我们将回答大家关心的这些问题。

 

留学生所得税申报表清单：

1. 社会保险号 (SIN) 。如果你不符合 SIN 的条件，则提供个人税号 (ITN)。要获得 ITN，必须填写 T1261 表格：非居民加拿大税务局个人税号 (ITN) 申请表。
2. 所得税单。如 T4 或 T4A（用于奖学金、奖励、GRS 和助学金）。
3. 来自金融机构的利息税单，如 T3 或 T5。如果适用，请联系你的金融机构获取副本。
4. 学费收据 T2202A。这表明你上大学的月数和您支付的学费。
5. 如果向加拿大慈善机构捐款，请提供捐款收据。
6. 自付费用医疗费用的医疗收据。
7. 房东的租金收据。这不包括校内住宿费。
8. 如果你之前曾在加拿大报税，则来自 CRA 的任何信件，包括过去的评估通知（NOA）。
9. 可能有其他信息单据、收据或可以在所得税申报表上注明的金额。

留学生什么时候可以报税？

学生需要年满19周岁，在加拿大境内一年住满半年（183天）就可以申请报税。 如果留学生没有收入，全年任何时间段都可以报税；但如果有收入，必须要在每年的4月30日之前报税。

 

我已经来加拿大很多年了，但以前从未报过税，现在想报怎么办？

多咨处会写信给CRA做相关说明，将你以前应该得到的退税全部要回来，4年可以要回高达2000加币的退税。

 

留学生报税之后多长时间能拿到退税？

GST退税分4个季度，每个季度退1/4。有SIN卡的学生一般一个月左右可以得到退税。

 

留学生报税后的退税方式

留学生有哪些退税途径呢？主要分为以下几类：

 

1. GST/HST 退税

GST(Goods and Services Tax)也就是联邦销售税，HST(Harmonized Sales Tax)则是统一销售税。这些税种都是在消费过程中缴纳的。

作为低收入人群—学生，你有很大的可能性满足条件，可以收到GST/HST退税。只需要提交报税表格，如果你符合资格，这笔钱就会自动计算并且按季度付给你。

 

2. 留学生学费退税

留学生的学费可以转为credit。虽然不会退给你现金，但当你有工作收入的时候，你的应纳收入税额就可以通过使用这部分credit来降低。而且credit是不会过期的。

每个大学每年都会为每一位学生提供税务证明，大家可以在自己的学生账户找到T2202这个文件，就是学费税务证明。

要计算学费税务减免的金额，你需要将支付的学费金额乘以联邦税率的最低档，也就是学费总额乘以 15%。

作为例子，假设在2023税年你支付了5,000加元的符合资格的学费，你将有资格获得750加元的税务减免。这项学费税务减免会直接从你应缴的税款中扣除。

在某些省份和地区，居民还可以获得额外的学费税务减免。如果你在这些省份的高中之后的教育机构就读，你可以通过将符合资格的学费乘以该省最低税率来计算你的省级税务减免。

为了申请学费税务减免，你需要从你的学校获取一份特定表格，并在提交税务申报时附上这份表格：

1. 表格 T2202，学费和入学证明。
2. TL11A 表格，学费和入学证明 – 加拿大境外大学。
3. TL11C 表格，学费和入学证明 – 通勤到美国。
4. TL11D 表格，学费证明 – 加拿大境外的教育机构，适用于被视为加拿大居民。如果你的教育机构在加拿大，通常会自动提供 T2202 表格。

 

未使用的学费税收抵免选项

如果你未能充分利用所有的学费税务减免，无需过于担忧。你可以将未使用的学费税务减免向后结转或转给他人使用。

将未使用的学费税务减免结转到未来的税年，意味着你可以在未来的纳税申报中申请这些减免，条件是你递交了税务申报并声明了要结转的减免金额。对于那些在就读期间收入较低的学生，这提供了一种策略，允许他们将这些税务减免保留到毕业后收入增加时使用。

转移学费税收抵免的工作方式略有不同。你可以选择将当年学费中最多 5,000 加元的金额减去你自己申报的金额，转至：

1. 你的配偶或同居伴侣。
2. 你的父母或祖父母。
3. 你配偶或同居伴侣的父母或祖父母。

收到你的学费税收抵免转移的人必须在自己的纳税申报表上申报，这也有助于他们减轻税收负担。

 

3. 工作/利息收入

留学生在校外工作的收入证明，一般由公司开具，税务证明为T4表格，如果你有奖学金收入，那学校会给你开T4A表格，如果你存在银行的存款利息高于50加币，银行会给你寄T5表格。无论什么表，只有带有“For income tax purposes”，都要妥善保存，报税时会用到。

 

4. 留学生房租收据，地税(Property Tax)

支付了房租但无收入或者低收入留学生可以申请房租补贴。报税时是不需要提供房租收据，但小编当时都问房东开到收据，因为税务局有可能在退给申请者房租补贴后，向申请人来提供房租收据。

地税是针对留学期间购买了房产的学生，需要提供你的地税单据，同样可以得到相应比例的住房补贴。

 

5. 公交费用月票卡/Upass票卡

针对有Upass学生，Upass的收据也会由学校开具，如果是买的月票卡，就需要学生自己保留收据。

 

6. 其他留学生退税

如果留学生有给慈善机构捐款，也需要保留收据，可以用作抵税，如果留学生是带着孩子在加拿大读书，给孩子的消费，比如报学习班，购买体育用品等的收据也可以保留备用。